Ascensiunea inteligenței artificiale și a protocoalelor agentice în DeFi: o privire asupra unora dintre cele mai bune alegeri

Integrarea inteligenței artificiale în Finanțe descentralizate (DeFi) a avansat semnificativ până la sfârșitul anului 2025, protocoalele agențice permițând sistemelor autonome să gestioneze sarcini precum optimizarea randamentului și evaluarea riscurilor. 

Aceste evoluții au dus la o eficiență sporită în operațiunile financiare bazate pe blockchain, unde Agenți AI executa strategii bazate pe informațiile introduse de utilizatori sau pe analiza datelor. 

Ce sunt IA și protocoalele agentice?

Protocoalele AI în DeFi implică utilizarea modelelor de învățare automată pentru a procesa date și a lua decizii în medii blockchain. Acestea includ modele lingvistice ample, adaptate pentru activități on-chain, cum ar fi analiza tendințelor pieței sau gestionarea activelor. Protocoalele agentive extind acest lucru prin crearea de entități software autonome, sau agenți, care operează independent sau cu o supraveghere minimă.

Acești agenți pot gestiona portofele, pot executa tranzacții sau pot interacționa pe mai multe blockchain-uri pe baza unor obiective predefinite sau a unor solicitări în limbaj natural furnizate de utilizator. 

De exemplu, un utilizator ar putea introduce o comandă precum „maximizează randamentul pe ETH”, iar agentul s-ar ocupa de tranzacțiile necesare. Framework-uri precum GAME, care înseamnă Entități Multimodale Autonome Generative, acceptă crearea unor astfel de agenți, permițându-le să proceseze intrări text, vocale sau vizuale. În practică, aceste protocoale rulează adesea pe rețele cu latență redusă, cum ar fi Base sau Solana, pentru a asigura execuții la timp.

Cât de importante sunt acestea în industria Blockchain?

Inteligența artificială și protocoalele agențice abordează provocări cheie în industria blockchain, inclusiv scalabilitatea și accesibilitatea utilizatorilor. Prin automatizarea proceselor complexe, acestea reduc numărul de pași necesari pentru sarcini precum bridging-ul cross-chain sau schimbul de active, reducând astfel timpii și costurile tranzacțiilor. 

 

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

În DeFi, unde valoarea totală blocată este în continuă creștere, aceste instrumente gestionează detectarea anomaliilor și tranzacționarea automată, contribuind la... estimat la 15-20% din volumul totalDe asemenea, acestea susțin economiile tokenizate, cu proiecții care indică venituri de 10.2 miliarde de dolari din active legate de inteligența artificială până în 2030. conform lui VanEckÎn plus, aceste protocoale facilitează operațiunile bazate pe intenție, permițând agenților să interpreteze obiectivele utilizatorilor și să orchestreze acțiuni în cadrul ecosistemelor, sporind astfel interoperabilitatea în rețelele blockchain fragmentate.

Aplicații ale agenților AI în DeFi

Agenții AI se aplică diverselor funcții DeFi:

• Prelucrarea datelor pentru generarea randamentului și analiza pieței.
• În sistemele cu volum mare, agenții automatizează operațiunile cross-chain, cum ar fi transferul de active între rețele, cum ar fi Ethereum și suntrap.
• Aceștia pot monitoriza fondurile de lichiditate în timp real și pot ajusta pozițiile pentru a optimiza randamentele, integrându-se adesea cu oracole pentru date precise privind prețurile.
• Protocoalele utilizează acești agenți pentru sarcini precum acordarea sau acordarea de împrumuturi automate, unde evaluează valorile garanțiilor și execută împrumuturi pe baza parametrilor de risc.
• În gestionarea portofoliului, agenții agregă date din mai multe surse pentru a reechilibra deținerile, reducând supravegherea manuală.
• Pe piețele de predicție, agenții analizează tendințele istorice pentru a informa pariurile asupra rezultatelor.

Tipuri de agenți IA care apar în DeFi

Mai multe tipuri de agenți AI au apărut în DeFi, clasificați în funcție de funcțiile lor. 

• Agenți copiloți asistarea utilizatorilor prin ghidarea strategiilor, cum ar fi sugerarea fermelor cu randament optim pe baza ratelor APY actuale. 
• Agenți cuantici concentrare pe automatizare, executarea tranzacțiilor folosind algoritmi pentru arbitraj sau strategii de impuls. 
• Agenți de roi operează în grupuri, coordonându-se între lanțuri pentru a gestiona sarcini complexe, cum ar fi schimbările în mai mulți pași. 
• Agenți bazați pe intenție interpretați intrările din limbajul natural pentru a efectua acțiuni
• Agenți multimodali procesează diverse formate de date, inclusiv imagini, pentru verificarea autenticității NFT. 

Platforme AI în spațiul DeFi: Cele mai bune alegeri

Protocolul virtual

Protocolul virtual operează pe rețeaua Base și servește ca platformă pentru crearea și tokenizarea agenților AI. Lansat la începutul anului 2024, folosește un model de lansare echitabilă în care agenții acumulează tokenuri până ating un prag, cum ar fi 42,000 de tokenuri $VIRTUAL blocate, moment în care trec la pool-uri de lichiditate. 

Tokenomica protocolului implică utilizarea veniturilor din interacțiunile agenților pentru răscumpărarea și arderea de token-uri, susținând astfel acumularea de valoare. Token-urile $VIRTUAL sunt necesare pentru a conecta lichiditatea și a iniția crearea de agenți. Agenții construiți pe Virtuals pot îndeplini sarcini precum postarea de conținut, chat-ul pe platforme de mesagerie și generarea de meme-uri, cu capabilități multimodale pentru diverse interacțiuni.

Ecosistemul include proiecte precum Vader pentru DAO-uri de investiții gestionate prin inteligență artificială, Arbus pentru orchestrarea DeFi, BIOS și BAIBY. Parteneri precum Music, Pond Hub și Seraph s-au integrat cu Virtuals, în timp ce token-uri precum AIXBT au înregistrat câștiguri de 20-25%, determinate de creșterea cererii. 

Până în octombrie 2025, Virtuals atinsese o capitalizare de piață de aproape 1 miliard de dolari, găzduind agenți pentru funcții DeFi, inclusiv tranzacționare automată și managementul portofoliului. Acest lucru o poziționează ca un hub central pentru activele AI care generează venituri în mod autonom. Tendințele indică o adopție constantă, modelul său făcând comparații cu launchpad-urile pentru active digitale, ceea ce îl face un protocol de monitorizare a extinderilor în monetizarea agenților.

Laboratoare Infinit

Laboratoare Infinit se concentrează pe DeFi bazat pe intenție prin intermediul token-ului său $IN și al unui grup de peste 20 de agenți AI care operează pe 10 blockchain-uri. Acești agenți automatizează procese precum bridging-ul activelor, schimbul de token-uri și optimizarea randamentelor prin intermediul unor solicitări în limbaj natural, reducând numărul de pași din tranzacțiile DeFi. Protocolul a atins o valoare totală blocată de 630 de milioane de dolari și procesează un volum lunar de 200 de milioane de dolari. Au fost finalizate audituri de securitate efectuate de firme precum PeckShield, iar integrările cu instrumente precum KaitoAI oferă stimulente pentru utilizatori.

Infinit Labs este cunoscută pentru accentul pus pe execuțiile cu un singur clic, care simplifică experiențele utilizatorilor în medii multi-chain. Se remarcă prin infrastructura sa auditată și compatibilitatea largă cu lanțurile, ceea ce sugerează că merită urmărite evoluțiile ulterioare în materie de roiuri de agenți scalabili care îmbunătățesc accesibilitatea DeFi.

Capital de catifea

Capital de catifea integrează inteligența artificială (IA) pentru tranzacționare și gestionarea portofoliului. Funcționează ca un sistem de operare unde utilizatorii pot executa tranzacții și gestiona active pe mai multe blockchain-uri, inclusiv Ethereum, Base, Solana și Binance Smart Chain. Platforma utilizează un sistem bazat pe intenții, permițând utilizatorilor să introducă obiective precum maximizarea randamentelor sau automatizarea portofoliilor, care sunt apoi gestionate de inteligența artificială și contracte inteligente. 

Componentele cheie includ seifuri tokenizate pentru generarea de randament, un terminal de tranzacționare bazat pe inteligență artificială numit Trenches pentru analiza pieței și execuție și un Creator Coin Index pentru portofoliile sociale.

Dezvoltările recente includ un parteneriat cu Aethir pentru accesul la clustere GPU bare-metal, îmbunătățind vitezele de execuție a inteligenței artificiale pentru operațiuni cross-chain. Acest lucru susține funcții precum strategii pentru agenți și gestionarea seifurilor.

Fetch.ai

Fetch.ai, parte a ASI Alliance în urma fuziunilor cu SingularityNET, Ocean și CUDOS, implementează agenți autonomi pentru sarcini precum tranzacționare, optimizarea gazelor și gestionarea riscurilor. Tokenul $ASI stă la baza acestei rețele, care pune accent pe modele lingvistice mari neuronale-simbolice descentralizate.

Platforma permite utilizarea de oracole de date în timp real și fluxuri de lucru agențice, cum ar fi automatizarea tranzacțiilor pentru a valorifica oportunitățile pieței. În septembrie 2025, a lansat ASI:One, un model de limbaj Web3 extins pentru Android și iOS, care îmbunătățește inteligența agenților. 

Fetch.ai contribuie la cele peste 200 de servicii și la un volum de 500 de milioane de dolari ale ASI Alliance, cu aplicații în logistică prin intermediul unor parteneriate precum Bosch. Se concentrează pe crearea de servicii scalabile de inteligență artificială fără control centralizat, pe susținerea cazurilor de utilizare în lanțurile de aprovizionare și pe monetizarea securizată a datelor.

Beneficiile integrării inteligenței artificiale pentru eficiență și securitate

Integrarea inteligenței artificiale în DeFi oferă beneficii specifice în ceea ce privește eficiența și securitatea. După cum s-a subliniat de mai multe ori, agenții reduc etapele operaționale, permițând finalizarea tranzacțiilor care anterior necesitau aprobări multiple într-o singură acțiune, reducând astfel costurile cu gazele în rețele precum Base. 

Pentru securitate, modelele de inteligență artificială detectează anomalii în tiparele tranzacțiilor, semnalând potențialele exploatări din contractele inteligente. Auditurile efectuate de firme precum PeckShield, așa cum se observă în unele protocoale, se combină cu monitorizarea inteligenței artificiale pentru a spori integritatea protocolului. 

Accesibilitatea se îmbunătățește pe măsură ce agenții gestionează complexitățile tehnice, permițând utilizatorilor fără cunoștințe de programare să se implice în strategii avansate. În ceea ce privește eficiența, inteligența artificială optimizează alocarea resurselor, cum ar fi rutarea tranzacțiilor de-a lungul căilor cu cele mai mici comisioane, crescând astfel randamentul general al sistemului.

Concluzie

Inteligența artificială și protocoalele agentice s-au integrat în DeFi prin automatizarea sarcinilor și îmbunătățirea eficienței în întregul ecosistem blockchain. Aceste sisteme gestionează optimizarea randamentului, evaluarea riscurilor și execuția bazată pe intenții, cu implementări specifice, cum ar fi agenți multimodali și inteligență de roi, care răspund nevoilor industriei. 

Monitorizarea acestor protocoale oferă informații despre evoluțiile în curs, subliniind rolul lor în gestionarea operațiunilor complexe blockchain.

Surse: 

• Predicțiile VanEck privind veniturile din domeniul inteligenței artificiale în domeniul criptomonedelor: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• Inteligența artificială alimentează următorul boom al Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Ce sunt agenții IA: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Finanțe Agențiale: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agenți AI în aplicații DeFi și de jocuri: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto