Investitorii Aviva se pregătesc să tokenizeze produsele din registrul XRP: Detalii cheie și ce înseamnă acest lucru

Investitori Aviva, Ledul XRP (XRPL) și Ripple parteneriatele sunt esențiale pentru o nouă inițiativă care își propune să aducă structurile de fonduri reglementate pe infrastructura blockchain.

Aviva Investors, divizia de administrare a activelor a Aviva plc, a anunțat un parteneriat cu Ripple să tokenizeze structurile tradiționale de fonduri pe XRP Ledger (XRPL) pe 11 februarie. Companiile au declarat că vor colabora până în 2026 și ulterior pentru a emite și gestiona fonduri tokenizate pe rețeaua publică blockchain.

Inițiativa marchează prima mișcare a Aviva Investors în domeniul tokenizării și primul parteneriat al Ripple cu o firmă de administrare a investițiilor cu sediul în Europa.

Ce implică parteneriatul dintre Aviva Investors și Ripple?

Conform acordului, Ripple va oferi asistență tehnică pentru a ajuta Aviva Investors să emită și să gestioneze fonduri tokenizate pe XRPL. Tokenizarea se referă la procesul de reprezentare a proprietății activelor financiare tradiționale sub formă de token-uri digitale înregistrate pe un blockchain.

Colaborarea face parte din efortul Ripple de a aduce activele financiare reglementate online. Pentru Aviva Investors, proiectul este conceput pentru a integra structuri de fonduri bazate pe blockchain în gama sa de produse existentă.

Jill Barber, director de distribuție la Aviva Investors, a declarat că firma vede potențiale îmbunătățiri în ceea ce privește eficiența timpului și a costurilor prin intermediul soluțiilor tokenizate. Ea a adăugat că firma intenționează să adopte tehnologii care pot îmbunătăți procesele operaționale și rezultatele pentru clienți.

Nigel Khakoo, vicepreședinte al departamentului de tranzacționare și piețe la Ripple, a declarat că tokenizarea trece de la programe pilot la implementare la scară mai largă. El a menționat că instituțiile financiare se concentrează acum pe implementarea activelor reglementate la scară largă, utilizând infrastructura blockchain.

Cum suportă registrul XRP fondurile tokenizate?

XRP Ledger este o blockchain publică descentralizată, open-source, concepută pentru tranzacții financiare. A fost lansată în 2012.

Conform Ripple, rețeaua a procesat peste 4 miliarde de tranzacții și suportă peste 7 milioane de portofele active. Este întreținută de 120 de validatori independenți.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Spre deosebire de blockchain-urile proof-of-work, XRPL nu se bazează pe mining pentru validarea tranzacțiilor. Acest design reduce consumul de energie și permite decontarea aproape instantanee. Rețeaua este concepută pentru a minimiza costurile tranzacțiilor și include funcții care să sprijine conformitatea pe piețele financiare reglementate.

Pentru administratorii de active, aceste caracteristici sunt relevante pentru emiterea și gestionarea acțiunilor de fond tokenizate, care necesită decontare, evidență și controale de reglementare fiabile.

De ce apelează administratorii de active la tokenizare?

Administratorii de active utilizează tehnologia blockchain pentru a moderniza infrastructura fondurilor. În fondurile tokenizate, acțiunile unor vehicule precum fondurile pieței monetare, fondurile de credit privat sau strategiile imobiliare sunt reprezentate ca token-uri digitale pe un blockchain.

Tokenizarea poate susține:

• Momente mai rapide de stabilire
• Costuri operaționale mai mici
• Procese automate de conformitate
• Proprietate fracționată
• Distribuție digitală mai largă

Marile firme globale au introdus deja produse tokenizate. Acestea includ BlackRock, Franklin Templetonși Hamilton Lane. Activitatea lor indică o trecere de la proiecte pilot experimentale la oferte reale, reglementate, care vizează investitorii instituționali.

Parteneriatul dintre Aviva Investors și Ripple urmează această tendință și reflectă interesul instituțional tot mai mare pentru structurile de fonduri bazate pe blockchain.

Ce face ca această înțelegere să fie semnificativă pentru Europa?

Pentru Ripple, acordul reprezintă primul său parteneriat cu o firmă de administrare a investițiilor cu sediul în Europa. Compania a colaborat anterior cu instituții financiare din alte regiuni.

Pentru Aviva Investors, proiectul este prima sa inițiativă de tokenizare. În calitate de divizie de investiții a unuia dintre cei mai mari asigurători din Regatul Unit, intrarea firmei în fondurile bazate pe blockchain semnalează o acceptare tot mai mare a activelor tokenizate în cadrul instituțiilor financiare consacrate.

Colaborarea este structurată ca un efort pe termen lung, iar dezvoltarea este așteptată să continue până în 2026 și ulterior.

Ce înseamnă asta pentru investitorii instituționali?

Această mișcare nu modifică imediat structurile existente ale fondurilor. În schimb, introduce un nou cadru de emitere și gestionare care utilizează infrastructura blockchain.

Dacă sunt implementate la scară largă, fondurile tokenizate pe XRPL ar putea modifica modul în care acțiunile fondului sunt emise, transferate și înregistrate. Decontarea aproape instantanee și instrumentele automate de conformitate pot reduce fricțiunile administrative. Costurile tranzacțiilor mai mici pot îmbunătăți eficiența operațională.

Cu toate acestea, fondurile vor rămâne supuse cerințelor de reglementare din jurisdicțiile în care sunt oferite. Ambele companii se concentrează pe active financiare reglementate, mai degrabă decât pe produse cripto nereglementate.

O mișcare structurată către o infrastructură de fonduri bazată pe blockchain

Parteneriatul dintre Aviva Investors și Ripple introduce pentru prima dată infrastructura blockchain în operațiunile sale de fonduri. Prin emiterea și gestionarea fondurilor tokenizate pe registrul XRP, firma își propune să îmbunătățească viteza de decontare, eficiența costurilor și controalele operaționale într-un cadru reglementat. 

Acordul reflectă o schimbare mai amplă a industriei către active financiare tokenizate și poziționează XRPL ca infrastructură pentru emiterea de fonduri instituționale.

Surse:

• Blogul RippleParteneriat cu Aviva Investors 
• CoindeskAviva Investors va tokeniza fonduri pe XRP Ledger în parteneriat cu Ripple
• Știri despre compania Aviva InvestorsAnunț de parteneriat 
• Bitcoin.comRipple încheie prima tranzacție cu un administrator de active din Europa