Ripple Treasury este lansată cu tranzacții valutare în timp real, analize bazate pe inteligență artificială și multe altele

Filiala Ripple Gtrezoreria a lansat platforma Ripple Treasury pentru a combina gestionarea tradițională a numerarului corporativ cu infrastructura de active digitale bazată pe blockchain. platformă combină 40 de ani de expertiză în trezorerie la nivel de întreprindere cu tehnologia blockchain a Ripple pentru a oferi echipelor financiare control unificat atât asupra monedei fiat, cât și asupra activelor digitale. 

Ripple Treasury oferă plăți transfrontaliere 24/7, analize predictive bazate pe inteligență artificială, reconciliere în timp real și servicii de custodie instituțională prin intermediul unui sistem integrat unic.

Ce este platforma Ripple Treasury?

Ripple Treasury reprezintă prima platformă cuprinzătoare care integrează operațiunile convenționale de trezorerie cu infrastructura de decontare blockchain într-un singur sistem. Platforma a apărut în urma achiziției de 1 miliard de dolari de către Ripple a companiei GTreasury, cu sediul în Chicago, în octombrie 2024, care a combinat software-ul de gestionare a trezoreriei GTreasury cu rețeaua de plăți Ripple.

Echipele de trezorerie corporativă gestionau în mod tradițional fluxul de numerar, riscul valutar și capitalul de lucru prin intermediul sistemelor vechi, construite cu zeci de ani în urmă. Aceste platforme gestionează reconcilierea bancară și procesarea plăților, dar nu au fost concepute pentru a găzdui active digitale precum stablecoins sau plăți bazate pe blockchain. 

Între timp, soluțiile cripto-native nu dispun de cadrele de conformitate și de controalele de gestionare a riscurilor de care au nevoie departamentele financiare corporative.

GTreasury abordează aceste provocări tratând platformele de active digitale drept „bănci digitale” în cadrul fluxurilor de lucru existente de trezorerie. Sistemul se conectează la infrastructura bancară tradițională prin API-uri standard, integrându-se simultan cu rețelele blockchain pentru decontare instantanee. Echipele financiare pot vizualiza soldurile în timp real, pot executa tranzacții și pot genera rapoarte pentru toate activele dintr-un singur tablou de bord.

Platforma vizează în mod specific problemele cu care se confruntă zilnic trezorierii corporativi. Capitalul de lucru stă inactiv în conturile bancare în timpul nopții și în weekenduri, când sistemele bancare tradiționale se închid. 

Transferurile bancare internaționale au nevoie de trei până la cinci zile lucrătoare pentru a fi decontate, ceea ce creează expunere la schimbul valutar. Companiile blochează milioane de dolari în conturi de prefinanțare din străinătate pentru a asigura procesarea plăților. Plățile transfrontaliere tradiționale au o rată de eroare de 14% și includ comisioane ascunse ale băncilor corespondente.

Cum gestionează platforma plățile transfrontaliere?

Decontarea plăților transfrontaliere reprezintă una dintre funcțiile principale ale platformei. Transferurile bancare internaționale tradiționale se desfășoară prin mai multe bănci corespondente, fiecare adăugând comisioane și timp de procesare. O plată inițiată vinerea s-ar putea să nu se deconteze decât marțea următoare, expunând companiile la fluctuațiile valutare pe parcursul mai multor zile.

Ripple Treasury folosește RLUSD, moneda stabilă a Ripple fixată la dolar, ca monedă punte pentru transferurile internaționale. Sistemul convertește suma plății în RLUSD la punctul de origine, transferă RLUSD prin rețeaua blockchain în trei până la cinci secunde, indiferent de orele bancare, apoi convertește RLUSD doar în monedă locală la destinație.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Această abordare comprimă riscul valutar de la zile la secunde. O companie care trimite plăți din dolari americani în pesos mexicani sau reali brazilieni experimentează conversia valutară doar în momentul exact al decontării. 

Blockchain-ul oferă prețuri transparente prin intermediul furnizorilor de lichiditate din rețeaua Ripple, eliminând comisioanele ascunse impuse de lanțurile bancare corespondente tradiționale.

Companiile pot configura reguli automate de politică valutară pentru anumite coridoare valutare. Platforma monitorizează cursurile de schimb și execută conversii pe baza unor parametri prestabiliți. Echipele de trezorerie beneficiază de urmărirea plăților în timp real prin transparență pe blockchain, cu confirmare instantanee către furnizori la decontare.

Ce caracteristici ale activelor digitale include?

Ripple Treasury integrează custodia și gestionarea activelor digitale direct în operațiunile de trezorerie ale companiei. Platforma se conectează la orice platformă de active digitale prin integrări API directe, extragând solduri, tranzacții și poziții de preț de piață în fluxurile de lucru existente.

Echipele financiare pot gestiona mai multe categorii de active digitale în cadrul sistemului:

• Monede stabile: RLUSD și alte token-uri legate la dolar utilizate pentru decontarea plăților și poziționarea numerarului pe termen scurt
• Valori mobiliare tokenizate: Reprezentări digitale ale instrumentelor financiare tradiționale, cum ar fi fondurile pieței monetare, inclusiv BlackRock BUIDL, cu calcularea zilnică a valorii activului net
• Criptomonede: XRP și alte monede digitale în scopuri strategice sau pentru procesarea plăților

Portalul Ripple MMF de pe XRP Ledger permite investiții cu un singur clic în fonduri ale pieței monetare cu capacități de răscumpărare instantanee. Echipele de trezorerie pot seta controale bazate pe politici care investesc automat soldurile de numerar excedentare peste anumite praguri.

Toate tranzacțiile cu active digitale generează piste de audit imuabile prin intermediul înregistrărilor blockchain. Platforma reconciliază automat aceste tranzacții cu extrasele de cont bancar și intrările din registrul general, eliminând procesele manuale din foile de calcul.

Capitalul de lucru și optimizarea randamentului

Optimizarea capitalului de lucru abordează o provocare persistentă pentru corporațiile multinaționale. Companiile care își desfășoară operațiunile în mai multe țări prefinanțează de obicei conturi bancare în fiecare regiune pentru a asigura solduri suficiente pentru plățile locale. Această practică blochează milioane de dolari în conturi care altfel ar putea fi utilizate strategic.

Ripple Treasury elimină cerințele de prefinanțare prin decontarea instantanee prin blockchain. Atunci când o companie trebuie să efectueze o plată într-o țară străină, platforma convertește suma necesară dintr-un fond central de lichiditate și o decontează în câteva secunde.

Platforma include Ripple Prime pentru piețele repo securizate overnight, permițând companiilor să obțină randamente de nivel instituțional pe baza soldurilor de numerar inactive. Aceste tranzacții repo utilizează RLUSD ca garanție susținută de titluri de trezorerie americane, oferind generare de randament în timpul nopților și weekendurilor, când fondurile tradiționale ale pieței monetare rămân statice.

Analiza predictivă bazată pe inteligență artificială previzionează nevoile de flux de numerar în toate valutele și locațiile. Sistemul analizează modelele istorice de plăți, variațiile sezoniere și obligațiile viitoare pentru a recomanda o poziționare optimă a lichidității.

Concluzie

Ripple Treasury oferă echipelor de finanțe corporative o platformă unificată pentru gestionarea numerarului tradițional și a activelor digitale printr-o singură interfață. Sistemul oferă timpi de decontare de trei până la cinci secunde pentru plățile transfrontaliere, elimină cerințele de prefinanțare în străinătate și oferă acces 24/7 la instrumente generatoare de randament. 

Platforma integrează previziuni bazate pe inteligență artificială, reconciliere automată și raportare în timp real pentru dețineri fiduciare și digitale. Ripple poziționează sistemul pentru a concura cu furnizori consacrați de management al trezoreriei, precum Kyriba și SAP Treasury, valorificând în același timp infrastructura blockchain în care au încredere sute de instituții financiare globale.

Resurse

1. GTreasury pe XPostare pe 28 ianuarie

2. Articol de blog de GTreasuryPrezentarea Ripple Treasury, susținută de GTreasury: Viitorul operațiunilor CFO este aici

3. Raport de Bloomberg LawSe spune că Ripple Labs va conduce o strângere de fonduri de 1 miliard de dolari pentru XRP Hoard

4. Comunicat de presă de la Ripple Ripple pătrunde în domeniul trezoreriei corporative cu o achiziție de titluri de valoare în valoare totală de 1 miliard de dolari din GTreasury