Filipine iau măsuri pentru a combate evaziunea fiscală în domeniul criptomonedelor cu noi reguli

 Filipine a anunțat intenționează să implementeze un cadru complet pentru activele digitale, pentru a stopa evaziunea fiscală transfrontalieră și a bloca fluxurile financiare ilicite.

Secretarul de Finanțe, Ralph Recto, a confirmat într-o declarație publică că Departamentul de Finanțe (DOF) va adopta Cadrul de raportare a criptoactivelor (CARF) până în 2028. 

„Acesta este un angajament oportun, deoarece moneda digitală devine unul dintre mijloacele preferate pentru tranzacții. Guvernul trebuie să se asigure că utilizatorii de criptoactive își plătesc partea lor echitabilă de impozite și că nicio activitate financiară ilicită nu rămâne nepedepsită”, a declarat Recto.

Angajamentul a fost asumat oficial de subsecretarul de stat al Grupului de Operațiuni Fiscale al Departamentului de Finanțe, Charlito Martin Mendoza, în cadrul celei de-a 8-a Reuniuni a Inițiativei din Asia, desfășurată la începutul acestui an.

Decizia face parte dintr-un efort guvernamental mai amplu de a crește transparența tranzacțiilor cripto și de a îmbunătăți cooperarea internațională în materie de conformitate fiscală.

CARF: Un instrument pentru transparență globală

CARF, dezvoltat de OCDE, este conceput pentru a stabili schimbul automat de date financiare legate de criptomonede între autoritățile fiscale din întreaga lume. Odată implementat, acesta va permite Filipinelor să primească date de la burse și platforme străine despre deținerile de active digitale și tranzacțiile utilizatorilor filipinezi.

Potrivit lui Recto, sistemele mai rapide de partajare a informațiilor sunt esențiale dacă guvernul dorește să rămână cu un pas înaintea schemelor de evaziune fiscală în spațiul digital.

SEC vizează furnizorii de servicii

Odată cu adoptarea CARF, Comisia Filipină pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) a lansat noi reguli destinate furnizorilor de servicii pentru active cripto (CASP). Aceste linii directoare impun ca orice companie care oferă servicii pentru active digitale să se înregistreze și să obțină licențele corespunzătoare înainte de a opera în țară.

Directorul adjunct al SEC, Paolo Ong, a declarat în timpul Săptămânii Blockchain din Filipine 2025 că noile reguli au fost elaborate nu doar pentru a sprijini afacerile legitime, ci și pentru a închide entitățile neînregistrate. 

„Credem că regulile vor oferi mai multă putere echipei noastre de aplicare a legii și că aceasta va putea fi mai asertivă în a combate platformele neînregistrate care operează în Filipine.” a spus Ong.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Regulile impun CASP-urilor să se înregistreze ca societăți pe acțiuni cu un capital social vărsat minim de 100 de milioane PHP (aproximativ 1.8 milioane USD). Documentație suplimentară, inclusiv un plan de afaceri și declarații de risc, trebuie prezentată spre aprobare. Aceste măsuri asigură că doar jucătorii serioși intră în acest spațiu, îmbunătățind în același timp protecția investitorilor.

O preocupare majoră pentru autoritățile de reglementare este utilizarea abuzivă a fondurilor clienților, o problemă care a apărut în prăbușirile burselor de mare amploare din întreaga lume. Noile directive SEC impun o segregare strictă între activele companiilor și cele ale clienților.

În prezent, nu există o licență specifică pentru persoanele care oferă consultanță financiară în domeniul criptomonedelor. Cu toate acestea, SEC încurajează pe cei interesați să exploreze mediul său de reglementare. 

Reglementarea marketingului și a influencerilor

Marketingul activelor digitale este, de asemenea, analizat cu atenție. Conform noilor reguli, oricine promovează criptomonede precum... Bitcoin, Ethereum și suntrap trebuie să fie o entitate înregistrată cu licență SEC. Ong a avertizat că așa-zișii educatori care promovează anumite platforme, în special escrocherii, se pot confrunta cu aplicări legale.

„Nu interzicem compensațiile pentru eforturile educaționale, dar luăm întotdeauna în considerare buna-credință. Dacă educi și nu promovezi o anumită investiție sau platformă, este în general acceptabil”, a spus Ong.

Reguli de listare a criptomonedelor și modelul cu dublă autoritate de reglementare

Impulsul mai amplu de reglementare al țării include un model cu două autorități de reglementare pentru a supraveghea listările tokenurilor cripto. Conform acestui model, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) reglementează furnizorii de servicii pentru active virtuale, în timp ce SEC gestionează activele digitale care se califică drept valori mobiliare.

Efortul combinat are ca scop consolidarea conformității în cadrul burselor de criptomonede, al ofertelor inițiale de tokenuri și al tranzacțiilor transfrontaliere. Reglementările integrează, de asemenea, prevederi din legile existente, cum ar fi Legea privind confidențialitatea datelor și Legea privind prevenirea criminalității cibernetice.

Toate listările de tokenuri trebuie să respecte reguli stricte privind clasificarea, scorul de risc, verificările KYC și conformitatea cu Regulile FATF privind călătoriile pentru tranzacțiile de peste 1,000 USD.

Sancțiuni pentru nerespectare

Sancțiunile prevăzute în noul cadru sunt stricte. Pentru CASP-uri, prima încălcare poate atrage o amendă de 50,000 PHP (885 USD), care poate crește la 200,000 PHP (3,540 USD) în cazul recidivei. Licențele neutilizate pot fi revocate după 12 luni de inactivitate.

Pentru încălcări mai mari care implică fraudă sau declarații false, companiile se pot confrunta cu amenzi de până la 5 milioane PHP și închisoare de până la 21 de ani. Încălcările confidențialității datelor pot duce la sancțiuni suplimentare între 500,000 și 5 milioane PHP.

Guvernul și-a exprimat, de asemenea, deschiderea față de rafinarea regulilor pe măsură ce industria evoluează. Ong a subliniat că feedback-ul din partea comunității va fi o parte esențială a conturării viitoarelor directive.