OKX va plăti peste 500 de milioane de dolari pentru a soluționa taxele Departamentului de Justiție – Ce a mers prost?

Platforma de schimb de criptomonede OKX are de acord să plătească amenzi de peste 500 de milioane de dolari după ce a pledat vinovat pentru operarea unei afaceri de transfer de bani fără licență în Statele Unite. 

Departamentul de Justiție al SUA (DOJ) și Biroul Federal de Investigații (FBI) au acuzat firma cu sediul în Seychelles că a curtat activ clienți americani, în timp ce nu a respectat legile federale împotriva spălării banilor (AML).

Acordul include o confiscare de 420.3 milioane de dolari și o amendă de 84.4 milioane de dolari, aducând penalitatea totală la peste 504 milioane de dolari. Bursa va angaja, de asemenea, un consultant extern pentru conformitate până în februarie 2027 pentru a asigura respectarea reglementărilor în viitor.

Autoritățile americane iau măsuri drastice împotriva încălcărilor reglementărilor OKX

Deși avea o politică oficială împotriva utilizatorilor americani, OKX ar fi permis clienților americani să acceseze platforma sa prin:

• Încurajarea utilizării VPN-urilor pentru a ocoli restricțiile geografice

• Oferirea de îndrumări privind falsificarea detaliilor KYC pentru crearea de conturi

• Neînregistrarea la FinCEN ca o companie de servicii monetare (MSB)

• Procesarea tranzacțiilor de peste 1 trilion de dolari de la clienți din SUA

• Facilitarea a peste 5 miliarde de dolari în tranzacții suspecte și criminale

  Descoperă proiecte promițătoare...

  Proiecte promițătoare...

  (Publicitate)

  

  Articolul continuă...

Procurorul interimar al SUA, Matthew Podolsky, a declarat:

„Timp de peste șapte ani, OKX a încălcat în mod conștient legile împotriva spălării banilor și a evitat implementarea politicilor necesare pentru a împiedica infractorii să abuzeze de sistemul nostru financiar.”

Directorul adjunct al FBI, James E. Dennehy, a adăugat:

„OKX a încălcat în mod flagrant legislația americană, căutând în mod activ clienți în Statele Unite — inclusiv aici, în New York — și mergând chiar până la a sfătui persoanele să furnizeze informații false pentru a eluda procedurile necesare.”

Deficiențele de conformitate ale OKX au fost expuse

Eșecul OKX de a implementa măsuri adecvate de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clientului (KYC) a permis utilizatorilor să creeze și să tranzacționeze conturi fără verificarea identității până în 2022. Chiar și după introducerea cerințelor KYC, unii angajați OKX se presupune că... avizat Utilizatorii din SUA despre cum să ocolească aceste verificări.

Conform rapoartelor, într-un caz, un angajat OKX i-a spus unui client din SUA:

„Știu că ești în SUA, dar ai putea pur și simplu să pui o țară la întâmplare și ar trebui să fie procesat.”

În plus, OKX a continuat să permită investitorilor instituționali din SUA să tranzacționeze pe platforma sa, în ciuda faptului că știa că era obligatoriu să se înregistreze la FinCEN.

Prezența și strategia de marketing a OKX în SUA

Deși a interzis oficial accesul utilizatorilor din SUA, OKX și-a promovat în continuare agresiv serviciile în SUA, inclusiv:

• Sponsorizarea Festivalului de Film Tribeca din New York

• Utilizarea marketerilor afiliați din SUA pentru a promova platforma

• Permiterea videoclipurilor promoționale care instruiesc utilizatorii cu privire la modul de ocolire a restricțiilor

Beneficii pentru tranzacționare instituțională și lichiditate

Clienții instituționali americani ai OKX au generat unele dintre cele mai mari volume de tranzacționare pentru bursă. O singură instituție cu sediul în SUA a fost responsabilă pentru peste 1 trilion de dolari în tranzacții spot și instrumente derivate, oferind OKX o lichiditate și venituri semnificative.

Termenii de decontare OKX și conformitatea viitoare

Ca parte a acordului de recunoaștere a vinovăției, OKX va:

• Plătiți peste 504 milioane de dolari în amenzi

• Angajați un consultant de conformitate până în februarie 2027

• Continuați cooperarea cu autoritățile americane

Schimbul are recunoscut eșecuri de conformitate din trecut, descriindu-le drept „lacune de conformitate tradiționale”. CEO-ul OKX, Star Xu stabilit:

„Viziunea noastră este să facem din OKX standardul de aur al conformității globale pe diferite piețe și organisme de reglementare.”

Cazul OKX face parte dintr-o acțiune mai amplă împotriva platformelor de schimb cripto care nu respectă reglementările financiare din SUA. Autoritățile își intensifică atenția asupra platformelor care permit spălarea banilor și activitatea financiară neînregistrată.