Nigeria solicită acțiuni după ce fraudele cripto în valoare de 2.1 miliarde de dolari au lovit Africa de Vest

Principalul organism de reglementare a valorilor mobiliare din Nigeria a tras un semnal de alarmă cu privire la o creștere majoră a tranzacțiilor dubioase cu criptomonede în Africa de Vest - care s-au ridicat la peste 2.1 miliarde de dolari numai în 2024. Conform Business Insider Africa, acest avertisment vine din partea Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) din Nigeria, în urma unui raport al Grupului de Acțiune Interguvernamental împotriva Spălării Banilor în Africa de Vest (GIABA).

De ce este îngrijorată Nigeria

Vorbind la Summitul de Conformitate din Africa de Vest din Capul Verde, directorul general al SEC, Emomotimi Agama evidențiat pericolul crescând. El a explicat că infractorii utilizează în mod abuziv instrumentele cripto – în special platformele financiare descentralizate (DeFi) și monedele de confidențialitate – pentru a comite fraude și a finanța activități ilegale.

Aceste îngrijorări nu sunt noi, dar Agama spune că amploarea „nu mai este locală”. El a avertizat că actorii rău intenționați, cărora li se interzice într-o țară, precum Nigeria, își mută adesea operațiunile în țări vecine, cum ar fi Ghana. Lipsa unui răspuns regional, spune el, permite ca problema să se agraveze.

Principalele amenințări evidențiate de Agama includ

• „Mânere de covor” DeFiEscrocii atrag investitori în proiecte noi, apoi dispar cu fondurile.
• Prăbușiri false și platforme de schimb neînregistrateAceste platforme sunt adesea configurate pentru a păcăli utilizatorii sau pentru a funcționa fără supraveghere.
• Finanțarea terorismului folosind monede de confidențialitateCriptomonede precum Monero sau Zcash sunt din ce în ce mai utilizate pentru a ascunde tranzacțiile.

Raportul GIABA adaugă că tranzacții legate de criptomonede în valoare de 2.1 miliarde de dolari au fost semnalate ca suspecte în Africa de Vest numai în 2024. Aceste cifre sugerează deficiențe grave în modul în care activitatea activelor digitale este monitorizată în întreaga regiune.

SEC solicită licențiere unificată și o monitorizare mai strictă

Agama a cerut membrilor Comunității Economice a Statelor din Africa de Vest (ECOWAS) să adopte un Sistem unificat de licențiere pentru furnizori de servicii de active virtuale (VASP)El a subliniat că regulile fragmentate facilitează trecerea nedetectată a frontierelor de către escroci.

De asemenea, el a anunțat noi măsuri pe care SEC le ia în Nigeria:

• Instrumente de monitorizare blockchain bazate pe inteligență artificială pentru a îmbunătăți supravegherea
• Verificări mai stricte ale conformității pentru VASP-uri
• Creșterea gradului de conștientizare a publicului în jurul fraudei

Planul SEC include audituri mai frecvente ale platformelor de active digitale, un mai bun schimb de date între țările din Africa de Vest și un cadru juridic mai solid pentru gestionarea cazurilor transfrontaliere.

Schema Ponzi CBEX: Un studiu de caz în frauda cripto

Unul dintre cele mai mari cazuri de fraudă care a determinat noua poziție a Nigeriei este... prăbușirea de CBEX, o schemă Ponzi care pretindea în mod fals că este legată de Bursa de acțiuni din Beijing din China.

CBEX a promis randamente mari și a atras peste 300,000 de investitori nigerieni, în special în Lagos și Abuja. Pierderile au fost inițial estimate la ₦1.3 trilioane (aproximativ 840 milioane USD), deși cifrele revizuite sugerează că numărul real ar putea fi mai apropiat de $ 6.1 de milioane de.

Indiferent de pierderile reale, daunele aduse încrederii publice au fost semnificative.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Ca răspuns, SEC a lansat o campanie națională de conștientizare a schemei Ponzi menită să ajute publicul să identifice din timp platformele false. Agama a subliniat că educarea utilizatorilor este la fel de importantă ca aplicarea regulilor.

Provocări regionale: Criptomonede fără frontiere

Una dintre problemele centrale ridicate de Agama este ușurința cu care operatorii de active digitale pot trece de la o jurisdicție la alta. Având în vedere legi diferite și puțină coordonare, o companie sau o persoană interzisă în Nigeria își poate relua legal operațiunile într-o altă țară din ECOWAS.

Acest „arbitraj de reglementare” creează o lacună care a fost exploatată de escroci și chiar de grupuri teroriste, care profită de criptomonede centrate pe confidențialitate pentru a evita detectarea.

Potrivit lui Agama, singura cale de urmat este... cadru de reglementare armonizat pentru regiunea Africii de Vest. El a declarat: „Trebuie să armonizăm cadrele noastre, să împărtășim informații și să adoptăm cele mai bune practici.”

Privind în perspectivă: Ce face SEC în continuare

SEC intenționează să adopte o abordare mai agresivă în ceea ce privește supravegherea criptomonedelor în lunile următoare. Aceasta include:

• Rulare urmărirea tranzacțiilor în timp real
• Necesită Înregistrare VASP și conformitate continuă
• Colaborarea cu alte națiuni din ECOWAS pentru alinierea politicilor

Aceste mișcări au ca scop asigurarea faptului că Nigeria nu devine o verigă slabă în lupta împotriva criminalității cripto.

Întrebări frecvente

1. La ce se referă cifra de 2.1 miliarde de dolari?

   Se referă la numărul total de tranzacții suspecte cu criptomonede raportate în Africa de Vest în 2024, conform documentelor GIABA.

2. Ce este un sistem unificat de licențiere VASP?

   Este un cadru de reglementare propus în care toate țările ECOWAS ar urma aceleași standarde de licențiere și conformitate pentru platformele cripto, ceea ce ar îngreuna exploatarea lacunelor transfrontaliere de către escroci.

3. Ce a fost frauda CBEX din Nigeria?

   CBEX era o platformă cripto frauduloasă care pretindea că are legături cu Bursa de Valori din Beijing din China. Aceasta s-a prăbușit în 2024 și a cauzat pierderi estimate pentru investitori de până la 840 de milioane de dolari, deși cifrele mai noi sugerează pierderi mai apropiate de 6.1 milioane de dolari.

Concluzie

Potrivit Nigeriei, activitatea nereglementată a criptomonedelor reprezintă o amenințare serioasă la adresa stabilității financiare, a siguranței investitorilor și a securității regionale. Cu peste $ 2.1 de miliarde de În cazul tranzacțiilor suspecte înregistrate într-un an, miza este mare. Eforturile SEC pentru licențiere unificată, monitorizare bazată pe inteligență artificială și educație publică reprezintă un pas către revendicarea controlului - dar succesul depinde de colaborarea în întreaga Africă de Vest.

Spațiul criptomonedelor din Africa se dezvoltă rapid, dar la fel de mult cresc și riscurile. Dacă țările nu acționează împreună, infractorii vor continua să profite de aceste lacune.

Resurse:

1. Raportul Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Raportul postului Africa de Nord: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Raport BBC News Pidgin despre prăbușirea CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o