Cât de mare este prăbușirea bursei de criptomonede CBEX din Nigeria?

O înșelătorie de 6 milioane de dolari sau o schemă Ponzi de 800 de milioane de dolari?

La prima vedere, CBEX părea legitim. Se promova ca o bursă de criptomonede bazată pe inteligență artificială, lăudându-se cu înregistrarea oficială la FinCEN, o instituție a Trezoreriei SUA, și chiar afișa documente cu aspect legal semnate de secretarul de stat din Colorado. 

În ciuda promisiunilor ambițioase de rentabilitate a investiției de 100% în doar 30 de zile, CBEX s-a prăbușit recent. Mii de investitori nigerieni și kenyeni care au cumpărat schemă se confruntă acum cu solduri zero, potrivit... BBC PidginBanii lor, la fel ca site-ul platformei și grupurile Telegram, au dispărut.

Pierderea estimată? 

Techpoint Africa, după urmărirea portofelelor blockchain și a contractelor inteligente, spune că aproximativ 6.1 milioane de dolari au intrat în platformă. Alții, inclusiv Națiunea Online, plasează cifra mai aproape de 1.3 trilioane de ₦ — adică în jur de 822 de milioane de dolari. Adevărul se află probabil undeva la mijloc. Dar chiar și cifra mai mică reflectă o fraudă dureroasă și deliberată.

Prepararea: O capcană familiară

CBEX și-a început operațiunile în Nigeria în 2024, combinând două lucruri care atrag întotdeauna atenția - criptomonedele și inteligența artificială. Cu un marketing ingenios și campanii nesfârșite pe rețelele sociale, promitea randamente rapide și investiții doar în dolari. De asemenea, plătea bonusuri pentru recomandări, o tactică tipică structurii piramidale.

Pentru mulți nigerieni care se confruntă cu condiții economice dificile, CBEX părea o oportunitate de a scăpa de dificultățile financiare. În schimb, a devenit o capcană digitală.

Specter, un investigator blockchain, mai târziu expus cum CBEX a mutat depozitele printr-o rețea de portofele bazate pe TRON. Fondurile au fost convertite în monede stabile precum USDT și USDD, apoi canalizate către burse majore precum OKX, Bitget și HTX.

Un singur portofel a primit 3.2 milioane de dolari. Un altul conținea 1.9 milioane de dolari. Până când schema a fost expusă, majoritatea fondurilor dispăruseră.

Investitorii au rămas fără nimic

Prăbușirea platformei nu a fost treptată. S-a întâmplat peste noapte. Utilizatorii s-au conectat și au constatat că soldurile lor au fost resetate la zero. Niciun serviciu de asistență pentru clienți. Niciun anunț. Nicio explicație.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Victimele au inundat TikTok, Facebook și X cu videoclipuri disperate. Un bărbat care a pierdut 9 milioane de ₦ a povestit că și-a verificat contul după avertismentul unui prieten. Soldul său dispăruse. Grupul Telegram a fost inundat de mesaje furioase. CBEX se închisese.

În Ibadan, investitori nemulțumiți au luat cu asalt un birou local CBEX. Era gol. Fără personal. Fără răspunsuri. Înfuriați, au jefuit mobilă și electronice, un act născut din disperare pură.

Forțele de ordine au sosit mai târziu. Dar până atunci, paguba era deja făcută.

SEC și EFCC intervin

Comisia pentru Infracțiuni Economice și Financiare (EFCC) din Nigeria a a lansat o anchetă, cu planuri de a implica Interpolul. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) emisese deja un avertisment public, îndemnând cetățenii să evite platformele de tranzacționare online neînregistrate.

Directorul SEC, Emomotimi Agama, a indicat o „platformă anume” care operează ilegal — o referire clară la CBEX. El a confirmat că noua Lege privind investițiile și valorile mobiliare din 2025 oferă autorităților de reglementare puterea de a închide astfel de scheme. Influencerii și celebritățile care le promovează se pot confrunta acum cu acțiuni în justiție.

Avertismentul a venit cu doar câteva zile înainte de prăbușirea CBEX. Prea târziu pentru mulți.

Un Ponzi de tip copy-paste

CBEX nu era nou. Era reciclat.

Anchetatorii au legat designul platformei sale de Kehon8 - un programator Telegram care a construit șabloane de site-uri frauduloase și are peste 145,000 de urmăritori. Backend-ul CBEX semăna cu LWEX, o schemă acum desființată care viza Europa de Est. Ambele foloseau aceeași structură, design și sistem de plată.

CBEX ar fi avut, de asemenea, presupuse legături cu Huione Pay, o rețea de plăți cunoscută pentru spălarea de bani în Asia de Sud-Est. Întreaga operațiune a fost internațională, promotorii nigerieni acționând ca agenți locali.

Un administrator, Victor Aiguosatile Osamwende, a fost acuzat de Specter pentru că a amenințat victimele care cereau răspunsuri. Alții care promovau CBEX au dispărut de pe rețelele de socializare.

De ce au căzut atât de mulți în plasa ei?

Pentru că disperarea naște speranță.

Într-o țară care se lupta cu șomajul, inflația și o monedă slăbită, oferta CBEX de dublare a randamentelor lunare părea un miracol. Utilizarea unor termeni tehnici precum „tranzacționare bazată pe inteligență artificială” o făcea să pară sofisticată. Înregistrarea sa la FinCEN i-a conferit legitimitate.

CBEX nu a vizat experți financiari. A vizat nigerienii de rând - proprietari de mici afaceri, tineri profesioniști, pensionari - toți încercând să le facă viața puțin mai ușoară. Mulți au ignorat semnalele de alarmă, la fel cum au făcut-o în 2016 cu MMM, o schemă Ponzi similară care a șters milioane de economii.

Costul real

Numerele pot diferi, dar daunele emoționale sunt constante. Oamenii și-au pierdut economiile de-o viață. Vise au fost spulberate. Unii au luat împrumuturi pentru a investi. Alții și-au convins familia și prietenii să se alăture.

SEC s-a angajat acum să își înăsprească supravegherea. Însă daunele aduse încrederii publicului în criptomonede vor persista. Platforme precum CBEX alimentează neîncrederea tot mai mare față de tehnologiile blockchain în Africa, chiar dacă multe firme globale insistă asupra adoptării acestora.

CBEX nu a dat faliment din cauza unei recesiuni a pieței. A fost conceput să se prăbușească. Promitea ceea ce niciun produs financiar legitim nu poate face - randamente rapide și garantate.

Pentru Nigeria, CBEX este o reamintire dureroasă a faptului că, în domeniul criptomonedelor, dacă sună prea frumos ca să fie adevărat, așa este întotdeauna.