Fidelity lansează fondul tokenizat FDIT cu Ondo Finance OUSG, lider în investiții

Fidelity Investments are oficial a lansat fondul său de piață monetară tokenizat, Fidelity Digital Interest Token (FDIT), pe Ethereum blockchain. Această mișcare marchează intrarea administratorului de active cu sediul în Boston în domeniul în creștere al activelor tokenizate. 

Cel mai mare investitor în FDIT este Ondo FinanceFondul de obligațiuni americane pe termen scurt Ondo (OUSG), care reprezintă în prezent peste 99% din activele fondului.

FDIT este versiunea tokenizată a Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), care este la rândul său o clasă de acțiuni on-chain a Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). Fondul investește în principal în bonuri de trezorerie americane, cu scopul de a oferi randament investitorilor. 

Datele blockchain timpurii de la Etherscan arată că aproximativ 202 milioane de dolari în FDIT au fost emise la începutul lunii septembrie. Fidelity a dezvăluit pentru prima dată planurile pentru această facilitate tokenizată într-o cerere de reglementare din martie depusă la Comisia de Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC).

Impuls instituțional: Tokenizarea activelor tradiționale

Lansarea Fidelity urmează o tendință mai amplă în care administratorii de active de top aduc produse financiare tradiționale în rețelele blockchain. BlackRock, Franklin Templeton și WisdomTree au introdus produse tokenizate ale pieței monetare sau de trezorerie în ultimii ani.

Puncte cheie privind tendințele de tokenizare:

• Fondul de lichiditate digitală instituțională în USD (BUIDL) al BlackRock integrează Circle pentru a permite răscumpărări instantanee în USDC.
• BENJI al lui Franklin Templeton și WTGXX al lui WisdomTree reprezintă experimente timpurii în expunerea tokenizată la titluri de trezorerie.
• Fidelity se alătură acum acestui grup împreună cu FDIT, semnalând o adoptare tot mai largă a obligațiunilor de trezorerie on-chain.

Tokenizarea permite tranzacționarea și decontarea activelor tradiționale direct în rețelele blockchain, reducând timpii de decontare și crescând transparența.

Rolul Ondo Finance în FDIT

Ondo Finance a lansat fondul său OUSG în ianuarie 2023, oferind investitorilor acces online la obligațiuni din Trezoreria SUA. De atunci, acesta a devenit un produs emblematic cu o valoare totală blocată (TVL) de peste 730 de milioane de dolari. OUSG oferă caracteristici precum:

• Abonamente și răscumpărări instantanee, 24/7
• Acumulări zilnice de dobânzi
• Taxe mici
• Suport multi-lanț (Ethereum, suntrap, ondulație, Poligon)

Portofoliul OUSG cuprinde acum mai mulți administratori de active de top, inclusiv BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) și Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Prin integrarea FDIT, Ondo consolidează și mai mult lichiditatea și maturitatea ecosistemului.

Potrivit Ondo, OUSG reprezintă în prezent peste 99% din activele FDIT. Acest parteneriat permite Fidelity să intre pe piața de trezorerie on-chain, valorificând în același timp o rețea consacrată de produse tokenizate.

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Mecanica tehnică a FDIT

FDIT operează ca un token ERC-20 pe Ethereum. Investitorii pot:

• Deține FDIT ca reprezentare digitală a acțiunilor lor în Fidelity Treasury Digital Fund
• Primiți zilnic dobânzi acumulate legate de bonurile de trezorerie ale SUA
• Tranzacționați sau transferați token-uri online cu decontare aproape instantanee

Structura tokenizată asigură că investitorii își mențin expunerea la randamentele tradiționale ale obligațiunilor de trezorerie, accesând în același timp beneficiile blockchain-ului, inclusiv transparența, programabilitatea și interoperabilitatea cu alte instrumente. DEFI de produse.

Ondo Global Markets: Extinderea accesului tokenizat

Ondo a lansat recent Ondo Global Markets, o platformă care oferă peste 100 de acțiuni și ETF-uri americane tokenizate pe Ethereum. Până la sfârșitul anului 2025, platforma își propune să ofere peste 1,000 de active tokenizate. Caracteristicile cheie includ:

• Acces 24/7 în lanț pentru investitorii internaționali
• Token-uri susținute integral de valori mobiliare corespondente listate în SUA
• Dividendele și acțiunile corporative reflectate în prețurile tokenurilor
• Batere și răscumpărare cu stablecoins la valoarea de piață subiacentă

Investitorii non-americani din Asia-Pacific, Europa, Africa și America Latină pot participa, deși utilizatorii din SUA și Marea Britanie sunt excluși din cauza restricțiilor de reglementare. Această configurație reflectă performanța reală a acțiunilor americane, oferind în același timp lichiditate continuă și transferuri de la un portofel la altul.

Integrare cu Ripple și suport Multi-Chain

Actualizările viitoare vor extinde ofertele de tokenuri de trezorerie ale Ondo la Ripple, axate pe întreprinderi. Ledul XRP, permițând investitorilor să genereze și să răscumpere token-uri folosind monede stabile RLUSD. Suportul multi-chain asigură că produse precum OUSG și FDIT rămân accesibile pe Ethereum, Solana, Polygon și Ripple, oferind flexibilitate atât pentru participanții instituționali, cât și pentru cei cu amănuntul.

Implicațiile mai largi pentru TradFi și DeFi

Intrarea Fidelity întărește convergența tot mai mare dintre finanțele tradiționale (TradFi) și finanțele descentralizate (DeFi). Prin tokenizarea fondurilor pieței monetare și a obligațiunilor de trezorerie americane:

• Administratorii de active pot ajunge la investitori globali cu acces on-chain 24/7
• Timpii de decontare sunt reduși de la zile la aproape instantaneu
• Transparența este sporită prin urmărirea blockchain a acțiunilor tokenizate
• Fondurile de lichiditate, precum OUSG, creează oportunități eficiente de formare a pieței

Această integrare oferă, de asemenea, un cadru pentru conformitate și implicarea custodilor, permițând supravegherea reglementară fără a sacrifica eficiența on-chain.

Concluzie

Tokenul FDIT de la Fidelity și fondul OUSG de la Ondo Finance demonstrează capacitățile practice ale activelor tokenizate. Investitorii pot accesa acum obligațiuni din Trezoreria SUA și randamente ale pieței monetare online, cu abonamente instantanee, acumulări zilnice de dobânzi și compatibilitate cross-chain. Colaborarea reflectă maturitatea infrastructurii de tokenizare, demonstrând că adoptarea la scară largă de către administratorii de active consacrați este viabilă.

Resurse:

1. Anunțul Ondo Finance despre FDIT al Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Blogul Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Documentele Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/