Chainlink integrează mesageria rapidă pentru a simplifica fluxurile de lucru ale fondurilor tokenizate

Za are dezvoltat o soluție tehnică care permite instituțiilor financiare să gestioneze direct fluxurile de lucru ale fondurilor tokenizate folosind mesageria Swift și Mediul de execuție Chainlink (CRE)Această abordare permite băncilor și instituțiilor să interacționeze cu rețelele blockchain prin intermediul infrastructurii Swift existente, eliminând necesitatea înlocuirii sistemelor de identitate, a protocoalelor de gestionare a cheilor sau a proceselor interne.

Dezvoltarea se bazează pe colaborarea anterioară cu Swift și UBS în cadrul Proiectului Guardian al Autorității Monetare din Singapore din 2024, unde subscrierile și răscumpărările de fonduri tokenizate au fost declanșate cu succes folosind mesaje ISO 20022. Noua integrare CRE extinde această capacitate, permițând declanșatoare onchain mai generice și scalabile din mesajele Swift.

Cum funcționează integrarea Chainlink și Swift

Integrarea combină trei elemente cheie:

• Mesagerie rapidă: Mesajele ISO 20022 sunt utilizate pentru a semnala subscrierile la fonduri, răscumpărările și alte acțiuni corporative.
• Mediul de execuție Chainlink (CRE): Validează mesajele Swift primite și declanșează evenimentele corespunzătoare ale contractelor inteligente onchain.
• Agent de transfer digital Chainlink (DTA): Execută fluxuri de lucru cu fonduri tokenizate onchain, asigurând acuratețe și consecvență.

În practică, instituțiile financiare pot trimite mesaje Swift standard prin CRE, care declanșează apoi acțiuni automate asupra unui contract inteligent. Acest lucru elimină necesitatea reconcilierii manuale, reduce dificultățile operaționale și îmbunătățește automatizarea conformității.

Un proiect pilot cu UBS Tokenize a demonstrat că subscrierile și răscumpărările de fonduri pot fi procesate folosind această metodă, cu decontări în numerar offchain integrate prin infrastructura Swift. Instituțiile nu trebuie să revizuiască sistemele existente, permițând un model plug-and-play pentru experimentarea cu fonduri tokenizate.

Scalarea operațiunilor cu fonduri tokenizate

Stratul de abstractizare al CRE permite instituțiilor să declanșeze evenimente onchain fără integrare directă cu blockchain, deschizând calea pentru o adopție mai largă în industria globală a fondurilor, în valoare de peste 100 de trilioane de dolari. Printre principalele beneficii se numără:

• Reducerea volumului de muncă operațional și a reconcilierii.
• Conformitate și raportare automatizate.
• Transparență și trasabilitate sporite pentru tranzacțiile cu fonduri.
• Procesare mai rapidă prin infrastructura de contracte inteligente programabile.

„Sunt foarte entuziasmat de această inovație de referință pe care am realizat-o prin valorificarea standardelor Swift și a designului de active tokenizate al UBS, deoarece demonstrăm cum utilizarea contractelor inteligente și a noilor standarde tehnice poate permite agenților de transfer și altor entități să gestioneze fluxurile de lucru cu active tokenizate onchain”, a declarat Sergey Nazarov, cofondator al Chainlink.

UBS a folosit modelul pentru a explora noi strategii pe durata ciclului de viață al produsului, inclusiv gestionarea abonamentelor și răscumpărările.

Implicații pentru industria fondurilor de investiții

Gestionarea fondurilor tokenizate a devenit un punct central pentru instituțiile financiare care caută decontări mai rapide, risc operațional mai mic și o flexibilitate mai mare a pieței. Prin integrarea mesageriei Swift cu fluxurile de lucru blockchain, Chainlink oferă instituțiilor o modalitate de a gestiona operațiunile cu fonduri tokenizate din sistemele vechi.

 

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

Folosind contracte inteligente și CRE, firmele pot automatiza procesele de subscriere și răscumpărare a fondurilor, menținând în același timp transparența și trasabilitatea. Această abordare permite, de asemenea, băncilor să exploreze noi cicluri de viață ale produselor și metode de distribuție fără a perturba infrastructura existentă. Pentru o industrie aflată sub presiunea modernizării operațiunilor și a reducerii costurilor, acest lucru ar putea deveni un factor cheie pentru adoptarea pe scară largă a fondurilor tokenizate.

Prezentare generală a registrului Swift Blockchain

Pe lângă integrarea CRE, Swift a a anunțat planifică un registru partajat bazat pe blockchain pentru a extinde finanțele digitale în peste 200 de țări. Registrul este conceput pentru plăți transfrontaliere în timp real, 24/7, permițând transferuri reglementate de valoare tokenizată în ecosisteme digitale.

Caracteristici cheie includ:

• Validarea dinamică a tranzacțiilor: Tranzacțiile sunt validate în timp real pentru a asigura acuratețea.
• Aplicarea contractelor inteligente: Regulile de plată sunt executate automat.
• interoperabilitate: Suportă atât rețele private, cât și publice, alături de sistemele fiat existente.
• Reziliență operațională: Utilizează infrastructura de încredere a Swift pentru securitatea tranzacțiilor cu volum mare.

Registrul comun începe cu un prototip pentru plăți transfrontaliere 24/7 și va fi iterat cu contribuții de la peste 30 de instituții financiare globale, inclusiv Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas și Banco Santander.

Integrarea Acțiunilor Corporative

Recent, Chainlink a încheiat parteneriate și cu 24 de instituții globale, inclusiv Swift, DTCC și Euroclear, pentru a standardiza acțiunile corporative pe lanț. Acțiunile corporative - cum ar fi dividendele, fuziunile, divizările de acțiuni, emisiunile de drepturi și ofertele publice de cumpărare - costă în prezent industria aproximativ 58 de miliarde de dolari anual.

Noul sistem folosește oracole Chainlink, inteligență artificială și CRE pentru:

• Extrageți date structurate din anunțuri nestructurate folosind modele lingvistice mari.
• Validați rezultatele pe mai multe modele de inteligență artificială pentru acuratețe.
• Publicați „discuri de aur” unificate onchain.
• Sincronizați datele între rețele publice și private folosind Chainlink CCIP.

Faza 1 s-a concentrat pe extragerea și verificarea structurată a datelor. Faza 2 a implementat sisteme de nivel de producție, introducând roluri de atestator pentru a confirma criptografic acuratețea, asigurând un lanț de custodie verificabil în mai multe limbi, inclusiv spaniolă și chineză.

De asemenea, merită menționat că, la 1 octombrie, Fundația Globală pentru Identificarea Entității Juridice (GLEIF) și Chainlink au... Forțe comune pentru a crea o soluție de identitate blockchain la nivel instituțional. Sistemul combină Identificatorul de Entitate Juridică (vLEI) verificabil al GLEIF cu Identitatea Cross-Chain (CCID) și Motorul Automat de Conformitate (ACE) ale Chainlink. Acesta încorporează identitatea organizațională de încredere în portofele onchain, contracte inteligente și active tokenizate. Instituții, stablecoin Emitenții și locurile de tranzacționare pot acum respecta reglementările, automatiza conformitatea și verifica contrapărțile la nivel transfrontalier. Toate acestea se fac protejând în același timp confidențialitatea utilizatorilor.

Concluzie

Integrarea Chainlink cu mesageria Swift și CRE permite instituțiilor financiare să gestioneze fluxurile de lucru ale fondurilor tokenizate fără a revizui sistemele vechi. Prin automatizarea subscrierilor la fonduri, a răscumpărărilor și a acțiunilor corporative, platforma reduce fricțiunile operaționale, îmbunătățește transparența și acceptă decontarea în timp real.

Combinată cu inițiativa Swift privind registrul blockchain, soluția oferă o infrastructură scalabilă și securizată pentru active tokenizate și plăți transfrontaliere.

Resurse:

Comunicat de presă: Chainlink îmbunătățește fluxurile de lucru ale fondurilor tokenizate cu ajutorul mesageriei rapide, în colaborare cu UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Comunicat de presă - Swift va adăuga un registru bazat pe blockchain la infrastructura sa, într-o mișcare inovatoare de accelerare și extindere a beneficiilor finanțelor digitale în peste 200 de țări și teritorii din întreaga lume: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Comunicat de presă - Chainlink și 24 de participanți importanți la piața financiară promovează o inițiativă din industrie pentru a rezolva problema acțiunilor corporative de 58 de miliarde de dolari: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Despre Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment