Binance se extinde în servicii de tip bancă privată cu noul program Prestige

Binance a lansat un nou serviciu de concierge numit Binance Prestige, un program pentru clienți privați, conceput pentru investitorii care gestionează active digitale în valoare de aproximativ 10 milioane de dolari sau mai mult. Serviciul oferă clienților bogați acces direct la echipe de asistență seniori, îndrumare în portofoliu și instrumente care reflectă serviciile bancare private din finanțele tradiționale.

Ce este Binance Prestige?

Binance Prestige este un nivel exclusiv de servicii pentru clienții cu avere netă extrem de mare. Acesta extinde structura VIP existentă a Binance prin crearea unui model de asistență directă, practică, care seamănă cu serviciile bancare private.

Serviciul este conceput pentru:

• Birouri familiale care gestionează portofolii cu active multiple
• Administratori de avere care supraveghează conturi complexe ale clienților
• Fonduri private care necesită sisteme de nivel instituțional
• Persoane cu avere netă mare care dețin criptomonede mari
• Traderi care operează cu cerințe mari de lichiditate

Prestige nu necesită un sold minim fix, dar Binance se așteaptă ca majoritatea utilizatorilor să gestioneze active digitale în valoare de aproximativ zece milioane de dolari.

De ce a lansat Binance Prestige?

Cererea tot mai mare din partea clienților bogați a împins marile instituții financiare să adapteze modelele tradiționale de bănci private pentru activele digitale. Binance spune că observă aceeași schimbare și în domeniul criptomonedelor.

Catherine Chen, directoarea Binance VIP și Instituțional, a explicat că clienții bogați își doresc același nivel de îndrumare pe care îl primesc în domeniul finanțelor tradiționale. Acești clienți se confruntă adesea cu procese complexe de integrare, soluții fragmentate de custodie și instrumente digitale nefamiliare. Binance Prestige își propune să simplifice aceste provocări.

Administratorii de avere din întreaga lume se adaptează și ei. Un sondaj recent Avaloq a constatat că mai mult de jumătate dintre profesioniștii în administrarea averii consideră acum activele digitale ca fiind esențiale pentru implicarea clienților. Aceasta reprezintă o creștere notabilă față de 44% în anul precedent.

Piețele din Asia și Orientul Mijlociu manifestă un interes deosebit de puternic. Familiile înstărite și fondurile private din Singapore, Hong Kong și regiunea Golfului își măresc expunerea la criptomonede, utilizând adesea produse structurate și portofolii gestionate.

Ce probleme rezolvă Binance Prestige?

Investitorii ultra-bogați care intră în domeniul criptomonedelor se confruntă adesea cu provocări pe care investitorii mai mici nu le întâmpină. Prestige încearcă să abordeze aceste probleme printr-o abordare centralizată și gestionată.

Punctele dureroase comune includ:

Descoperă proiecte promițătoare...

Proiecte promițătoare...

(Publicitate)

Articolul continuă...

• Custodie multi-platformă
• Lichiditate fragmentată
• Standarde de raportare inconsistente
• Fluxuri de lucru dificile pentru integrare
• Lipsa sprijinului instituțional
• Tokenomics și clasificarea activelor nefamiliare
• Nevoia de opțiuni de investiții structurate
• Considerații complexe privind moștenirea sau planificarea patrimoniului

Binance a declarat că explorează modalități prin care planificarea moștenirii ar putea fi adăugată în viitor, reflectând o nevoie pe care băncile private tradiționale o abordează deja.

Este Binance Prestige disponibil la nivel mondial?

Încă nu. Binance Wealth, platforma de nivel inferior Prestige, este activă în Asia și America Latină, dar nu este disponibilă în mai multe jurisdicții, inclusiv în Statele Unite. Binance nu a oferit detalii complete despre disponibilitatea geografică a Prestige, dar bursa evită de obicei jurisdicțiile cu restricții de reglementare.

Caracteristici cheie ale Binance Prestige

Prestige oferă șase piloni de servicii de bază, concepuți pentru a sprijini întregul ciclu de viață al clientului. Fiecare pilon se concentrează pe nevoile funcționale, mai degrabă decât pe revendicările promoționale.

1. Integrare personalizată

Investitorii cu avere netă mare se confruntă adesea cu verificare în mai mulți pași și provocări operaționale. Prestige desemnează personal dedicat pentru a ghida clienții prin configurarea contului, verificările de conformitate și aranjamentele de custodie.

2. Acces Fiat

Clienții pot trece de la active fiduciare la active digitale folosind canale instituționale. Acest lucru este esențial pentru birourile familiale care gestionează portofolii mixte și trebuie să îndeplinească cerințele de raportare și lichiditate.

3. Produse structurate

Prestige oferă acces la produse de investiții structurate care reflectă soluțiile găsite în băncile private. Acestea pot include strategii legate de randament, expunere la active de referință sau produse legate de performanța pieței.

Un exemplu recent din lumea reală este depunerea de către JPMorgan pentru a emite note cu rambursare automată, legate de ETF-ul Bitcoin al BlackRock, un tip de produs structurat adesea folosit de investitorii bogați.

4. Finanțarea capitalului

Clienții pot accesa opțiuni de finanțare securizate folosind active digitale. Aceste facilități susțin gestionarea lichidității, acoperirea riscurilor și nevoile operaționale ale birourilor familiale și fondurilor private.

5. Soluții de custodie

Prestige susține custodia la nivel instituțional. Aceasta include conturi separate, controale auditate și practici de supraveghere inspirate de custodii majori precum Fidelity Digital Assets.

6. Informații și raportare

Prestige oferă instrumente detaliate de raportare pentru echipele de conformitate, auditori și manageri de portofoliu. Aceste instrumente ajută la atingerea standardelor așteptate în mediile de banking privat.

Cum se compară Binance Prestige cu serviciile Binance existente?

Binance Prestige este construit deasupra Bogăția Binance, un serviciu lansat anul trecut pentru persoanele cu avere netă mare și consultanții financiari.

Binance Wealth se concentrează pe:

• Propuneri de strategie
• Sugestii de portofoliu
• Suport pentru fluxuri de lucru cu mai multe active

Clienții își iau în continuare propriile decizii. Modelul reflectă structurile consultative comune din domeniul financiar tradițional.

Prestige, în schimb, vizează clienții cu nevoi mai complexe. Oferă un model de relație mai personal și direct, inclusiv îndrumare practică, de tip concierge.

Binance operează și conturi VIP pentru deținători, cu patru niveluri bazate pe activitatea de tranzacționare și deținerile de BNB. Prestige nu înlocuiește aceste niveluri. În schimb, extinde cel mai înalt nivel prin adăugarea unui nivel de servicii mai personal și de nivel instituțional.

Cum se compară Binance Prestige cu concurenții?

Mai multe platforme oferă deja servicii pentru instituții sau investitori bogați. Binance intră într-un domeniu competitiv care include:

• Coinbase instituțional, care oferă instrumente de custodie, tranzacționare și conformitate.
• Kraken Instituțional, cunoscută pentru serviciile sale OTC și caracteristicile de conformitate.
• Produse digitale de fidelitate, o filială a Fidelity Investments, care oferă servicii de custodie auditată și tranzacționare integrată pentru clienții profesioniști.

Administratorii tradiționali de avere oferă, de asemenea, produse legate de criptomonede. Morgan Stanley și JPMorgan oferă deja acces la ETF-uri Bitcoin și alte produse legate de criptomonede pentru clienții bogați. Recenta cerere de obligațiuni de tip „autocallable notes” legate de ETF-ul Bitcoin al BlackRock arată un interes continuu pentru expunerea structurată la criptomonede.

De ce contează investitorii bogați din Asia și Orientul Mijlociu

Birourile familiale din Singapore, Hong Kong și Orientul Mijlociu sunt motorul unei mari părți a cererii globale de servicii cripto instituționale. Mai mulți factori contribuie la această tendință:

• Extinderea reglementărilor privind activele digitale
• Politici fiscale care încurajează formarea de fonduri
• Acces la hub-uri cripto regionale
• Interes crescând pentru tokenizare și staking
• Cererea de produse structurate legate de active cripto

Rapoarte recente susțin această schimbare. Reuters stabilit că multe birouri familiale din Asia intenționează acum să aloce aproximativ 5% din portofoliile lor activelor digitale. Unele fonduri au generat, de asemenea, randamente semnificative. De exemplu, un fond de acțiuni criptografice long-short lansat în Singapore a generat 375% pe parcursul a doi ani înainte de a strânge peste o sută de milioane de dolari pentru un vehicul nou.

Singapore și Hong Kong concurează, de asemenea, pentru a atrage firme de active digitale. Singapore este lider în brevetele blockchain, locurile de muncă în domeniul criptomonedelor și numărul de exchange-uri, potrivit unui studiu realizat de ApeX Protocol. Hong Kong și-a extins recent cadrul de active virtuale pentru a sprijini licențierea stablecoin, obligațiunile tokenizate și tokenizarea mai largă a activelor din lumea reală prin intermediul cadrului său LEAP.

Concluzie

Binance Prestige este un serviciu cripto de tip concierge pentru birouri familiale, administratori de avere, fonduri private și persoane fizice care gestionează portofolii mari de active digitale. Acesta oferă asistență personalizată, produse structurate, acces la valute fiduciare, instrumente de custodie și raportare detaliată care corespund așteptărilor din domeniul bancar privat.

Serviciul reflectă cererea tot mai mare din partea investitorilor bogați care doresc soluții de nivel instituțional atunci când intră pe piețele cripto. De asemenea, poziționează Binance pentru a concura cu principalii custodi și instituții financiare care oferă acum servicii de active digitale. 

Resurse

1. Platforma Binance PrestigeDespre Binance Prestige

2. Raport de CoinDesk: Binance introduce un serviciu personalizat pentru investitorii de criptomonede cu avere netă extrem de mare

3. Raport de CoinTelegraph: Singapore și Hong Kong se remarcă printre greii blockchain

4. Raport de Reuters: Investitorii bogați din Asia caută mai multe criptomonede în portofolii